🟡 Gold vs. Immobilien: Welcher Vermögenswert ist wirklich sicher?

✍️ Von GoldsilverJapan⏱️ Lesezeit: ca. 6 Minuten

In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit, geopolitischer Spannungen und zunehmender Marktvolatilität suchen Anleger verstärkt nach sogenannten „sicheren Häfen“. Besonders Gold und Immobilien gelten als bewährte Möglichkeiten zur Vermögenssicherung.

Aber was ist nun tatsächlich der bessere sichere Hafen?

In diesem Artikel vergleichen wir Gold und Immobilien aus verschiedenen Blickwinkeln: Liquidität, Zugänglichkeit, Inflationsschutz, Risikomanagement, langfristige Rentabilität und mehr. Ziel ist es, dir zu helfen, basierend auf deinen individuellen Anlagezielen eine fundierte Entscheidung zu treffen.

🔍 Was ist eine „Safe-Haven-Investition“?

Ein sicherer Hafen ist ein Vermögenswert, der seinen Wert auch in Krisenzeiten beibehält oder sogar steigert. Die Hauptziele solcher Investitionen:

• Werterhalt des Kapitals

• Risikostreuung im Portfolio

• Schutz vor wirtschaftlichen, politischen oder währungsbedingten Risiken

Sowohl Gold als auch Immobilien gelten historisch als sichere Häfen – doch sie unterscheiden sich stark in ihrer Handhabung und ihrem Risikoprofil.

🟡 Gold als Investition – ein Überblick

Gold wird seit über 5.000 Jahren als Wertspeicher genutzt. Es ist knapp, weltweit anerkannt und kann – anders als Papiergeld – nicht beliebig vermehrt werden.

Beliebte Investitionsformen in Gold:

• Physisches Gold: Barren oder Münzen, sicher gelagert zu Hause oder bei professionellen Verwahrstellen

• Gold-ETFs: Börsengehandelte Fonds, die dem Goldpreis folgen

• Goldminen-Aktien: Indirekte Partizipation über Unternehmen

• Digitales Gold: Services wie Tanaka oder Tokuriki bieten Goldkäufe digital an

Im Fokus dieses Artikels steht das physische Gold (Barren & Münzen).

🏠 Immobilien als Investition – ein Überblick

Immobilien, ob Wohn- oder Gewerbeobjekte, dienen seit Generationen dem Vermögensaufbau. Neben einer potenziellen Wertsteigerung bieten sie regelmäßige Einnahmen durch Miete.

Gängige Investitionsformen in Immobilien:

• Direkter Besitz: Einfamilienhaus, Wohnung, Ladenlokal, Büro

• REITs: Immobilienfonds mit Börsennotierung

• Crowdinvesting: Gemeinschaftsprojekte mit kleineren Beträgen

• Kurzzeitvermietung: Airbnb & Co.

Hier vergleichen wir vor allem den direkten Besitz von physischen Immobilien.

⚖️ Gold vs. Immobilien: 10 direkte Vergleichspunkte

1. 🏦 Liquidität (Verkaufbarkeit)

   • Gold: Sehr liquide. Bei Anbietern wie GoldSilverJapan sofortiger Verkauf möglich.

   • Immobilien: Verkauf dauert Wochen oder Monate, viele Formalitäten nötig.✅ Gewinner: Gold

2. 📉 Risiko & Volatilität

   • Gold: Wertschwankungen vorhanden, aber kein Totalverlust.

   • Immobilien: Abhängig von Standort & Konjunktur. Immobilienblasen wie 2008 sind möglich.✅ Gewinner: In Krisen Gold, in Stabilität Immobilien

3. 💰 Ertragskraft

   • Gold: Bringt keine laufenden Erträge.

   • Immobilien: Mieterlöse bieten regelmäßige Einnahmen.✅ Gewinner: Immobilien

4. 💳 Einstiegskosten

   • Gold: Bereits ab wenigen Euro möglich (z. B. Silbermünze oder 1g Gold).

   • Immobilien: Erfordern hohe Anfangsinvestitionen (Anzahlung, Nebenkosten).✅ Gewinner: Gold

5. 🏠 Wartung & Verwaltung

   • Gold: Keine Wartung nötig. Lagerung einfach.

   • Immobilien: Reparaturen, Verwaltung, Steuern erforderlich.✅ Gewinner: Gold

6. 💹 Inflationsschutz

   • Gold: Steigt oft bei Inflation im Wert.

   • Immobilien: Mieten steigen häufig mit Inflation.✅ Unentschieden

7. 🔐 Privatsphäre

   • Gold: Kann anonym gekauft & gehalten werden.

   • Immobilien: Erfordern Grundbucheintrag – öffentlich einsehbar.✅ Gewinner: Gold

8. 🌍 Internationale Transportierbarkeit

   • Gold: Leicht zu transportieren – nützlich bei Auswanderung oder Flucht.

   • Immobilien: Ortsgebunden.✅ Gewinner: Gold

9. 💸 Besteuerung

   • Gold: Veräußerungsgewinne sind steuerpflichtig.

   • Immobilien: Einnahmen steuerpflichtig, aber Abschreibungen & Kosten absetzbar.✅ Gewinner: Immobilien (bei Mieteinnahmen)

10. 🔧 Individualisierung

11. Gold: Bleibt unverändert.

12. Immobilien: Durch Umbau oder Nutzung kann Wert gesteigert werden.✅ Gewinner: Immobilien

📈 Historische Performance im Vergleich

Gold:

• Deutliches Wachstum in Krisenzeiten (2008, COVID)

• 2000: $300 → 2020: über $2.000

• Kein laufendes Einkommen, aber wertstabil

Immobilien:

• Ø 3–5 % Wertzuwachs jährlich

• Mieteinnahmen verstärken Kapitalwachstum

• Risiko: Blasenbildung & starke Preisverfälle möglich

🔒 Wichtige Risikofaktoren

Gold-Risiken:

• Keine Einkünfte

• Diebstahlgefahr bei Lagerung

• Fälschungen – kaufe nur bei zertifizierten Händlern

• Ungünstiger Kaufzeitpunkt (z. B. auf Hoch)

Immobilien-Risiken:

• Leerstand

• Hohe Instandhaltungskosten

• Konjunkturschwankungen

• Gesetzesänderungen (z. B. Mietdeckel)

🛠️ Die clevere Strategie: Kombination beider Anlagen

Ein kluger Investor nutzt Gold & Immobilien gleichzeitig. Durch ihre unterschiedlichen Eigenschaften ergänzen sie sich perfekt.

Beispielhafter Portfoliovorschlag:

• 5–15 %: Gold & Silber (Krisenschutz)

• 15–30 %: Immobilien (Cashflow & Wachstum)

• Rest: Aktien, Bargeld, Anleihen

📏 Denke in „Werten“, nicht in „Währungen“

Bewerte Vermögenswerte nicht nur in Euro oder Dollar, sondern relativ zueinander.

Beispiel:Wie viele Unzen Gold brauchst du, um eine 100 m² Wohnung zu kaufen?

Wenn sich dieses Verhältnis ändert, siehst du sofort, welches Asset günstiger oder überbewertet ist.

🔄 Ratio Gold–Dow als Indikator

• Misst, wie viele Unzen Gold nötig sind, um den Dow Jones zu kaufen

• Historisch: Wechselt in Zyklen zwischen Gold- und Aktien-Überbewertung

Vorteile:

• Verhindert Einseitigkeit im Portfolio

• Hilft bei der taktischen Umschichtung

• Effektives Frühwarnsystem gegen Inflation & Blasen

🛒 Wo kaufen?

Gold kaufen bei:

• Apmex (USA)

• Tanaka Kikinzoku (Japan) – auch digitales Gold

• GoldSilverJapan – ideal für Einsteiger & Profis

• Tokuriki Honten – Verkauf von Barren & Münzen

Immobilien kaufen bei:

• Lokale Makler

• Immobilien-Crowdinvesting-Plattformen

• Auslandsmessen (achte auf rechtliche Rahmenbedingungen)

❓ Häufige Fragen (FAQ)

F1: Was ist besser für Einsteiger?→ Gold – leicht zu beginnen, unkomplizierte Lagerung.

F2: Kann ich mit Gold einen Kredit absichern?→ In manchen Ländern/institutionen ja – abhängig vom Anbieter.

F3: Was bringt langfristig höhere Rendite?→ Immobilien (Miete + Wertsteigerung), aber mit mehr Aufwand.

F4: Ist Silber auch eine Option?→ Ja. Volatiler, aber günstiger Einstieg möglich.

F5: Wo sollte ich mein Gold lagern?→ Tresor zu Hause, Bankschließfach oder professioneller Verwahrer.

🧠 Fazit: Was passt besser zu dir?

Die Entscheidung hängt ab von:

• Risikobereitschaft

• Wunsch nach regelmäßigen Einnahmen

• Anlagehorizont

• Verfügbarem Startkapital

🟡 Gold ist ideal für dich, wenn du:

• Sofort liquide sein möchtest

• Krisenfestes Vermögen suchst

• Einfaches Investment ohne Verwaltungsaufwand bevorzugst

🏡 Immobilien sind besser, wenn du:

• Monatliche Einnahmen suchst

• Steuervorteile nutzen willst

• Langfristig Vermögen aufbauen möchtest

🛡️ Empfehlung von GoldSilverJapan

Wir empfehlen, zuerst mit physischem Gold & Silber zu starten. Danach kann man das Portfolio auf Immobilien oder andere reale Vermögenswerte ausweiten.

Beispiele:

• Für Anfänger: 1 Unze Britannia-Silbermünze

• Für langfristiges Sparen: Goldbarren 1g bis 1oz

• Für Fortgeschrittene: Limitierte Münzen der Royal Mint oder Perth Mint

Verstehe die Besonderheiten von Gold & Immobilien, nutze sie strategisch – und baue so echten Vermögensschutz auf.

Gold vs. Immobilien: Welcher Vermögenswert ist wirklich sicher?